Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasının ve kayıt dışı ekonominin önüne geçmek amacıyla nakit işlemleri sıkı takibe alıyor. Hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı'na göre, 200 bin TL üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerde, işlemin mahiyetine ilişkin detaylı açıklama yapılması zorunlu hale getiriliyor.
Henüz yürürlüğe girmeyen taslak, özellikle büyük ölçekli nakit hareketlerini daha şeffaf hale getirmeyi amaçlıyor.
İŞLEM TUTARINA GÖRE FARKLI KURALLAR
Taslağa göre, nakit işlemlerde uygulanacak yeni düzenlemeler şu şekilde:
200 bin TL ile 2 milyon TL arası: EFT, havale ve nakit işlemlerde, işlem mahiyetinin belirtilmesi ve "diğer", "bireysel ödeme" gibi seçeneklerde minimum 20 karakterli açıklama yazılması gerekecek.
2 milyon TL ile 20 milyon TL arası: Bu tutardaki nakit işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu olacak.
20 milyon TL üstü: Bu işlemler için beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına dair ek bilgi ve belge temin edilmesi talep edilecek.
YÜKÜMLÜLÜKLERİ YERİNE GETİRMEYENE İŞLEM YOK
Taslakta yer alan önemli bir maddeye göre, yükümlüler (bankalar veya finans kuruluşları), müşteriden gerekli açıklama, bilgi veya belgeyi temin edemediği durumda işlemi gerçekleştiremeyecek.
Bakanlık, tebliğ taslağının son halini alması için 18 Ağustos 2025 tarihine kadar görüş ve önerileri kabul edeceğini duyurdu.